发布时间：2019-9-10 分类： 电商动态
在金融行业，流行的理财产品往往无法满足高端客户的资产保值和增值需求。为了保持这些客户的保留，投资机构将根据他们的投资需求发布独家定制产品。在实际实施中，通常由客户特定的投资顾问发起以启动定制要求，然后产品业务单元计划根据定制的需求发布产品。这一次带来了定制需求设计实现的案例共享，它分为两部分：产品设计思想和产品设计文档。
第一部分：产品设计思维
总的来说，定制需求产品的设计并不复杂，但对于产品设计师来说，最终的设计是能够经得起推敲并且可以受到质疑。因此，在产品设计中，您需要更多地思考为什么这样做。第一部分主要分享了需求设计过程中的一些思路，包括四点：恢复真实场景，确保有效沟通，系统兼容性考虑，详细设计探索。
1.恢复真实场景
当投资顾问代表客户发起财富管理产品定制请求时，需要向产品业务部门提供一些参考信息，例如客户偏好的产品类型，可以承受的产品风险，估计投资资产，近似投资年限和预期年度化。收入等但是，在真实场景中，客户的需求可能是模糊的，不同客户的特征和需求也是不一致的。例如，保守的A客户会说，“我现在有资产，我想成为养老金计划。我想买一些保证价格的产品。“激进的B客户会说”股票，基金不是很有趣，我是一个高端的理财产品。更乐观，期望获得约20％的收益。因此，在填写定制要求时，应给予投资顾问更多的发挥空间，而不是过于严格。特定页面中包含的实践是：填写表单时，只需要少量必填字段，其他字段是可选字段。提供免费播放的多行文本框。
2.确保沟通有效
投资顾问，产品业务单位人员，自定义要求采用的通信方式是书面沟通（在系统中），为了使书面沟通有效，有必要尽可能指定要求，或提供更多信息。如果投资顾问需要花费大量时间来详细填写表格，那么用大段描述需求显然是不现实的。我们可以考虑为投资顾问提供更方便的信息提供方式，例如上传附件，因为有时屏幕截图比文字段更清晰，更容易理解和更有说服力。
此外，电话通信和面对面通信将比书面通信更有效。填写表格后，您可以选择让投资顾问留下您的联系信息，以促进产品业务部门与电话之间的沟通。
3.系统兼容性考虑
如果可以在移动端启动和查看定制要求，则必须考虑移动终端和Web之间的兼容性。例如，在移动终端上上传和查看图像很方便，但上传和查看其他格式，如PDF，Word，Excel等。这样不太方便，所以如果你想考虑兼容手机，你可以限制网络侧附件只能上传图像格式，这与移动体验一致。
4.显示设计探索的细节
通过以前的设计思路，表单填写部分没有问题，接下来的问题是如何向产品业务人员显示表单的内容，即如何显示所谓的详细页面。更愚蠢的方法是根据表单填写页面样式将控件禁用为详细信息页面。如果后台系统开发是最新的，则可以执行此操作。如果时间充足，您需要考虑页面显示的一些更好的细节。比较表格中填写的字段。场的长度和填充场的内容是长而短的。如果您从上到下排列它，它将在Web侧显示为空，并且对齐时行将显示为锯齿状。在比较各种方案后，我们采用了以网格形式显示“封闭”字段的方案。对齐线取决于网格和网格之间的对齐。
为什么这么设计？设计灵感来自树脂衣柜，将各种衣服整齐地放入网格中。每个设计师提供详细信息页面设计和原因可能不一致，但必须有理论上的支持，为什么需要这样做呢？ 。
第二部分：产品设计文件
在思考的步骤之后，下一步是将想法变成原型和文档。毕竟，您需要将设计思路传达给其他团队成员。出于保密原因，此处提供了一小部分产品设计文档供您参考。有关要求和交互的一些信息。很多时候，我们不必过于拘泥于XX文档模板。由于这些模板并不常见，我们只需要清楚详细地描述关键内容，我们必须根据公司的项目和团队习惯继续改进。
1.要求概述
可以根据背景，角色场景，整体过程等来解释需求概述部分，以便文档阅读对象可以从宏观角度理解和掌握您的产品设计意图。
1.1背景
在金融行业，流行的理财产品往往无法满足高端客户的资产保值和增值需求。为了保持这些客户的保留，投资机构将根据他们的投资需求发布独家定制产品。
1.2角色场景
在产品定制过程中，客户特定的投资顾问通常会启动定制要求，然后产品业务部门计划根据定制的要求发布产品。
投资顾问：收集高端客户的个性化财务需求，并通过平台填写表格将其提交给产品业务部门。
产品业务部门的人员：代表客户获取投资顾问发起的财富管理定制要求，分析需求，给予答复，如果可行，根据需求开发产品。
1.3总体流程描述
1.4状态描述
定制的需求订单有两种状态，即：需求，处理。
在需求方面：投资顾问新推出了产品定制要求，产品业务部门没有处理。
已处理：产品业务单位人员提供明确的处理响应并手动关闭需求订单。
2.功能描述
在功能描述部分中，需要详细的要求和交互描述，例如链接跳转，字段描述和状态更改时间。
2.1启动产品定制
在产品自定义列表页面上，单击“自定义产品”按钮以启动产品自定义过程（在当前页面上打开）。投资顾问需要在自定义需求列表中填写以下字段，以供产品业务部门参考。
附件仅支持扩展名: .jpg .png .pdf .doc .docx .xls .xlsx .rar .zip文件，过滤时不过滤其他格式。例如，在Mac OS系统中，禁止选择上载图像时不是图像格式的文件。
此外，文件大小限制为20MB。如果选择上传的文件大小超过20MB，则在完成选择以进行验证后，该框会提示“单个文件大小超出限制”。
成功上传附件后，相应的附件名称和扩展名将显示在下方。您可以点击“X”在附件名称后删除上传的附件。
由于表单填写页面，因此在提交表单时，需要验证表单的有效性。红色*表示必填字段，文本输入框不限制输入字符。如果未填写所需字段，则下部位于下方。 “提交”的按钮显示为灰色。
单击“提交”按钮以提交产品定制请求。提交成功后，记录需求订单并将状态更改为“必需”，成功提交的提示框将弹出当前页面。点击“我知道”，关闭该框并打开当前页面上的自定义产品列表页面。
2.2查看和处理要求
在收到定制要求后，产品业务部门人员可以输入需求清单的详细信息以供审核。需求列表的细节除了显示需求内容外，还增加了处理记录的显示，并将产品业务部门的回复内容和响应时间记录到需求列表中。
当产品业务部门明确定制产品需求处理结果时，可以直接回复处理结果。带红色*的代表表示必需/必需选项，文本输入框不限制输入字符。如果未填写所需项目，则以下是“回复”。 “rdquo;按钮也显示为灰色。输入回复内容并成功回复后，会在当前页面上弹出成功回复的提示框。点击“ldquo;我知道”，关闭该框，刷新当前页面，添加处理记录。
点击“完成处理”按钮按钮关闭需求订单，即更改需求订单的状态。如果没有先前的回复记录，则需要首先回答提示。点击“我知道”，然后关闭该框。
如果您已经回复，请单击“完成处理”按钮以显示第二个确认提示。单击“确定”后，需求订单的状态将更改为< ;; “已处理”，关闭子弹框，并打开当前页面上的管理列表页面。请注意，“已处理”状态的需求订单将不再能够响应，即需求订单详细信息处理要求模块不可见。
3.写到最后
由于机密性限制，设计文档的第二部分仅显示了一些设计内容，并且还有更多的状态情况供大家总结和思考。例如，在提交需求表后，是否可以修改和撤销投资顾问？产品业务部门完成定制产品后，需求列表是否可以直接链接到产品名称和代码？投资顾问只能单方面接受产品业务部门对定制产品的回应，是否可以双向沟通？
作者：雨夜，高级互动设计师，专注于金融领域 - 智能投资顾问的方向，大部分时间都在复杂的后端系统游泳。短书：夜雨y。
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